Einführung: Das richtige Werkzeug entscheidet

Ein guter Handwerker arbeitet nicht mit zwanzig Werkzeugen, sondern mit den fünf richtigen. Im Trading ist das nicht anders. Welche Plattform eignet sich für Charts? Welcher Broker passt zu welchem Produkt? Und woher kommen verlässliche Daten? Die gute Nachricht: Ein professionelles Setup ist erstaunlich schlank - und der größte Teil davon ist kostenlos.

Das ist kein Zufall. Die besten Datenquellen im Netz sind heute frei zugänglich, sofern man weiß, wo man suchen muss. Wer dagegen für jede Kennzahl ein eigenes Abo abschließt, verbrennt Geld, das an der Börse besser aufgehoben ist.

Dieser Artikel stellt Dir einen kompakten Werkzeugkasten vor: eine Charting-Plattform, drei Broker für drei unterschiedliche Aufgaben und drei freie Datenquellen. Zu jedem Tool erfährst Du kurz, was es einzigartig macht, wo die Stärken liegen - und wo die Grenzen.

Hauptteil: Die Werkzeuge im Überblick

Charting: TradingView - die eine Plattform, die Du brauchst

Beim Charting gibt es kaum eine Diskussion: TradingView ist der Standard - und zwar zu 100 %. Die Plattform läuft komplett im Browser oder als App, Du brauchst keine Installation, und Deine Charts, Zeichnungen und Watchlists sind auf jedem Gerät sofort verfügbar.

Was TradingView einzigartig macht: Es ist die einzige Plattform, die praktisch alle Märkte unter einem Dach abbildet - Aktien, Indizes, Futures, Rohstoffe, Devisen, Krypto - und dazu die größte Trader-Community der Welt. Zehntausende Indikatoren und Strategien sind frei verfügbar, geschrieben in der eigenen Skriptsprache Pine Script. Wer möchte, kann sich damit eigene Tools bauen.

Vorteile:
•      Kostenlose Basisversion mit allem, was Du für saubere technische Analyse brauchst.
•      Riesige Bibliothek an fertigen Indikatoren und Chart-Vorlagen der Community.
•      Alarme auf Preis und Indikatoren, direkt aufs Handy - Du musst nicht vor dem Bildschirm sitzen.
•      Alle Asset-Klassen in einer Oberfläche, inklusive Vergleichs-Charts und Overlays.

Nachteile:
•      Die Gratis-Version ist begrenzt: nur ein Chart pro Tab, wenige Indikatoren gleichzeitig, eine Handvoll Alarme und Werbung.
•      Realtime-Daten für die US-Börsen kosten extra - in der Basisversion sind die Kurse leicht verzögert.
•      Die Orderausführung direkt aus dem Chart funktioniert nur mit angebundenen Brokern - die deutschen Anbieter sind hier kaum vertreten.

Tipp: Starte mit der kostenlosen Version. Erst wenn das Limit bei Indikatoren oder Alarmen wirklich bremst, lohnt sich der Schritt auf den ersten Bezahl-Tarif. Mehr braucht als Privatanleger kaum jemand.

Broker: Nicht einer, sondern der Richtige für jede Aufgabe

Es gibt nicht den besten Broker. Es gibt den besten Broker für eine bestimmte Aufgabe. Zertifikate, Futures und Optionen sowie langfristige Sparpläne sind drei völlig unterschiedliche Disziplinen - und jede hat ihren eigenen Spezialisten.

Zertifikate: flatex

Für Knock-Outs, Optionsscheine und Faktor-Zertifikate ist flatex die erste Adresse. Zwei Gründe sprechen dafür. Erstens die Abdeckung: Bei flatex sind so gut wie alle Emittenten handelbar - von Morgan Stanley über Société Générale, BNP Paribas, HSBC, UBS und Vontobel bis zu den kleineren Häusern. Das klingt banal, ist aber entscheidend: Wer bei einem Neobroker ein bestimmtes Zertifikat sucht, stößt regelmäßig auf die Meldung, dass das Produkt dort nicht handelbar ist. Bei flatex passiert das praktisch nie - was Du bei onvista findest, kannst Du in der Regel auch kaufen.

Zweitens das Preismodell: Über das Premium-Partner-Programm handelst Du Produkte ausgewählter Emittenten - aktuell unter anderem Morgan Stanley, J.P. Morgan und Société Générale als Platin-Partner - bereits ab 500 Euro Ordervolumen ohne Ordergebühr. Wer bewusst auf diese Emittenten setzt, handelt Hebelprodukte praktisch zum Nulltarif.

Vorteile:
•      Nahezu vollständige Emittenten-Abdeckung - keine Probleme mit nicht handelbaren Produkten.
•      0 Euro Ordergebühr bei Platin-Partnern, günstige Flat-Fee bei Gold-Partnern.
•      Keine Depotgebühr, außerbörslicher Direkthandel mit langen Handelszeiten.
•      Etablierter deutscher Broker, Abgeltungsteuer wird automatisch abgeführt.

Nachteile:
•      Außerhalb des Partnerprogramms wird es teuer - bis zu 15,90 Euro pro Order bei anderen Emittenten.
•      Für normale Aktien- und ETF-Orders ist flatex mit 5,90 Euro plus Handelsplatzentgelt kein Schnäppchen.
•      Die Oberfläche wirkt im Vergleich zu den Neobrokern etwas in die Jahre gekommen.

Futures und Optionen: Interactive Brokers

Sobald es um Futures und Optionen geht, führt an Interactive Brokers (IBKR) kein Weg vorbei. IBKR ist der Broker der Profis - und genau deshalb gibt es hier Konditionen, die in Deutschland sonst niemand bietet: US-Optionen ab wenigen Cent pro Kontrakt, Futures für rund zwei Dollar pro Kontrakt, Zugang zu über 150 Märkten weltweit.

Was IBKR einzigartig macht: die Kombination aus institutionellen Gebühren, direktem Börsenzugang (CME, Eurex, CBOE und Co.) und der Trader Workstation - einer Software, mit der sich Optionsstrategien, Margin und Risiko wie am Profi-Desk steuern lassen. Für alle, die ernsthaft mit Optionen arbeiten wollen, ist das die Referenz.

Vorteile:
•      Mit Abstand die günstigsten Gebühren für Futures und Optionen.
•      Keine Depotgebühr, keine Mindesteinlage - die frühere Inaktivitätsgebühr wurde 2021 abgeschafft.
•      Echter Börsenzugang statt außerbörslicher Marktmacher - faire Ausführung, volle Transparenz.
•      Auf höhere Guthaben zahlt IBKR Zinsen - Strafzinsen gab es nur in der Phase negativer EZB-Zinsen.

Nachteile:
•      Die Trader Workstation ist mächtig, aber komplex - Einarbeitung ist Pflicht.
•      IBKR ist eine ausländische Depotstelle: Die Abgeltungsteuer wird nicht automatisch abgeführt, Gewinne müssen selbst in der Steuererklärung angegeben werden.
•      Amerikanische ETFs wie SPY oder QQQ sind für EU-Privatanleger gesperrt, Marktdaten-Abos kosten extra.

Sparpläne: Trade Republic und Scalable Capital

Für den langfristigen Sockel - regelmäßige Sparpläne auf ETFs und Einzelaktien - sind die beiden großen Neobroker Trade Republic und Scalable Capital die erste Wahl. Ihr USP ist so simpel wie überzeugend: Sparpläne sind bei beiden komplett kostenlos, Einzelorders kosten rund einen Euro, und die Apps sind so einfach, dass ein Sparplan in zwei Minuten steht.

Beide bieten Tausende sparplanfähige ETFs und Aktien, flexible Intervalle und Zinsen auf nicht investiertes Guthaben. Trade Republic ist inzwischen eine Vollbank mit Girokonto und Karte, Scalable punktet mit besonders flexiblen Sparplan-Einstellungen wie automatischer Dynamisierung und mehreren Handelsplätzen.

Vorteile:
•      Sparpläne ohne Gebühren, auch auf Einzelaktien - ideal, um Positionen schrittweise aufzubauen.
•      Einzelorders für etwa einen Euro, deutsche Steuerabwicklung inklusive.
•      Extrem einfache Bedienung, perfekt für den Automatismus im Hintergrund.

Nachteile:
•      Wenige Handelsplätze und eingeschränkte Ordertypen - für aktives Trading ungeeignet.
•      Kundenservice mit teils langen Wartezeiten.
•      Keine Futures, keine echten Optionen - reine Investment-Werkzeuge.

Genau deshalb ergänzen sie das Setup so gut: Der Sparplan läuft im Hintergrund, während das aktive Trading über die Spezialisten stattfindet.

Freie Datenquellen: Wissen, das nichts kostet

Jetzt zum Teil, der die meisten überrascht: Die Daten, die für die tägliche Analyse gebraucht werden, gibt es fast ausschließlich aus kostenlosen Quellen. Drei Seiten decken praktisch alles ab.

finviz.com - Unternehmensdaten und Screener

Finviz ist die Anlaufstelle für alles Fundamentale. Ein Blick auf die Übersichtsseite einer US-Aktie liefert in Sekunden das komplette Bild: KGV, Umsatz- und Gewinnwachstum, Margen, Verschuldung, Short-Quote, Analystenziele, Insider-Käufe und die neuesten Nachrichten - alles auf einer einzigen Seite.

Der USP: der schnellste Aktien-Screener im Netz. Mit über 60 Filtern findest Du in Sekunden Aktien, die genau Deinen Kriterien entsprechen - etwa alle Titel über dem 200-Tage-Durchschnitt mit steigenden Gewinnen und hohem Volumen. Dazu kommt die berühmte Heatmap, die auf einen Blick zeigt, welche Sektoren gerade gefragt sind.

Vorteile: kostenlos, extrem schnell, alles Fundamentale auf einer Seite, Insider-Transaktionen direkt aus den SEC-Meldungen.

Nachteile: nur US-Aktien, Kurse in der Gratis-Version 15 Minuten verzögert, Charts nur rudimentär. Die Bezahlversion Elite bietet Realtime-Daten und Backtests - für die Fundamentalanalyse ist sie nicht nötig.

barchart.com - Optionsdaten

Für alles rund um Optionen und Volatilität ist Barchart die Adresse. Hier gibt es kostenlos, was viele Trader für teures Geld abonnieren: komplette Optionsketten, die implizite Volatilität jeder Aktie, IV Rank und IV Percentile und die Übersicht ungewöhnlicher Optionsaktivitäten - also die Stellen, an denen das große Geld gerade Positionen aufbaut.

Der USP: Barchart macht Optionsdaten lesbar. Wer die Berechnung der erwarteten Wochenbewegung aus dem Volatilitäts-Artikel nachvollziehen will, findet hier die implizite Volatilität, die dafür gebraucht wird. Kein anderes kostenloses Angebot bereitet diese Daten so übersichtlich auf.

Vorteile: IV, IV Rank und Optionsketten kostenlos, Unusual Options Activity, Screener-Übersichten für Volumen und Volatilität.

Nachteile: Optionsdaten sind rund 25 bis 30 Minuten verzögert, die Gratis-Version begrenzt die Seitenaufrufe pro Tag, und eigene Screener oder CSV-Downloads gibt es nur im Premier-Abo für rund 30 Dollar im Monat. Für die tägliche Orientierung reicht die freie Version völlig.

onvista.de - Zertifikate-Suche einfach gemacht

Wer ein Zertifikat sucht, kennt das Problem: Über 1,5 Millionen Produkte, Dutzende Emittenten, und jeder hat seinen eigenen Finder. Der Derivate-Finder von onvista löst das Problem, weil er emittentenübergreifend sucht. Du gibst Basiswert, Produkttyp, Hebel, Laufzeit und Knock-Out-Abstand ein - und bekommst alle passenden Produkte aller Emittenten in einer Liste.

Der USP: die neutrale Vergleichbarkeit. Bis zu zehn Produkte lassen sich direkt nebeneinander stellen - Spread, Hebel, Abstand zur Barriere, Aufgeld. So findest Du in einer Minute das Zertifikat mit den besten Konditionen, statt Dich durch die Websites einzelner Banken zu klicken.

Vorteile: kostenlos, alle Emittenten und Produkttypen, direkter Produktvergleich, WKN kopieren und beim Broker eingeben - fertig.

Nachteile: viel Werbung, Kurse teils verzögert, und onvista ist nur die Suche - gehandelt wird beim Broker. Wer bei flatex handelt, kann zusätzlich nach den Premium-Partnern filtern, um die Ordergebühr zu sparen.

So greifen die Werkzeuge ineinander

Der eigentliche Wert liegt nicht in den einzelnen Tools, sondern im Zusammenspiel. Ein möglicher Ablauf von der Idee bis zur Order:
•      Idee: Im TradingView-Chart fällt ein Setup auf - ein Ausbruch, ein Test des 21-EMA, eine Divergenz.
•      Fundamentalcheck: Auf finviz lässt sich in 30 Sekunden prüfen, ob Zahlen, Termine und Insider-Aktivität zur Idee passen.
•      Volatilität: Barchart liefert die implizite Volatilität für die erwartete Bewegung - ist der Trade statistisch überhaupt realistisch?
•      Produkt: Über onvista findet sich das passende Zertifikat - oder es werden Optionen und Futures direkt bei IBKR gehandelt.
•      Ausführung: Das Zertifikat wird bei flatex gekauft, während der Sparplan bei Trade Republic oder Scalable unabhängig davon weiterläuft.

Fünf Schritte, sieben Werkzeuge, davon vier komplett kostenlos. Das ist der ganze Zauber.

Fazit: Weniger ist mehr

Es braucht kein teures Terminal und keine zehn Abos, um professionell zu arbeiten. Es braucht eine saubere Charting-Plattform, den jeweils passenden Broker für die Aufgabe - und das Wissen, wo die besten freien Daten liegen. Alles, was hier vorgestellt wurde, kannst Du noch heute einrichten.

Zum Mitnehmen:
•      Charting: TradingView - eine Plattform für alle Märkte, die kostenlose Version reicht für den Einstieg.
•      Zertifikate: flatex - nahezu alle Emittenten handelbar, Premium-Partner ab 500 Euro ohne Ordergebühr.
•      Futures und Optionen: Interactive Brokers - Profi-Konditionen ohne Mindesteinlage, aber Steuer selbst erklären.
•      Sparpläne: Trade Republic und Scalable Capital - kostenlos, einfach, im Hintergrund.
•      Freie Daten: finviz für Fundamentales, barchart für Optionen und Volatilität, onvista für die Zertifikate-Suche.

Und denk immer daran: Nicht das teuerste Werkzeug macht den besten Trader, sondern der, der seine Werkzeuge beherrscht. Wer die richtigen Quellen kennt, hat den Informationsvorsprung bereits - ganz ohne Abo.